Hvorfor skal vi kende formål og bruge dokumentation?

I nogle tilfælde kan man blive bedt om at forklare hvorfor man enten sender - eller modtager penge til og fra udlandet og dokumentere det med fx et aftaledokument eller en faktura. Det skyldes at der er meget fokus fra nationale og internationale myndigheder, på internationale overførsler for at forhindre hvidvask, terrorfinansiering og anden finansiel kriminalitet.